معاملات سلسة، وحلول راسخة.
سهّل معاملات مؤسستك مع حلول العمليات المصرفية المتطورة التي نقدمها لعملائنا. تساهم هذه الحلول في تعزيز عملياتك المالية بدءًا من إدارة النقد وحتى الخدمات التجارية.
قدم طلبك
إدارة النقد
تتيح لك الحلول المتطورة لإدارة النقد تعزيز السيولة، وتسهيل حركة التدفقات النقدية، وتمكين مؤسستك.
تعرّف على المزيد
حلول الدفع
حلول دفع مصممة خصيصاً لمساعدتك على تقديم أفضل حلول الدفع وأكثرها مرونة لأعمالك.
تعرّف على المزيد
الدفع والقنوات
مجموعة شاملة من قنوات الدفع لتسهيل وتبسيط متطلبات الدفع المختلفة لأعمالك التجارية.
تعرّف على المزيد
حلول تمويل التجارة
توفر لك حلول تمويل التجارة رأس المال الذي تحتاجه لصادراتك ووارداتك واحتياجاتك في السوق المحلية.
تعرّف على المزيدإدارة النقد
حلول متطورة لإدارة النقد والسيولة، تشمل على خدمات التحصيل، وحسابات تحت الطلب، وخدمات الخصم المباشر، وغيرها الكثير، بما يساهم في تعزيز التدفقات النقدية لمؤسستك.
إدارة السيولة
تتيح حلول إدارة السيولة الشاملة تعزيز كفاءة أعمالك ومساعدتك على اتخاذ قرارات تمويل استثمارية مدروسة.
- تجميع الحسابات: إمكانية عرض جميع حساباتك في صفحة واحدة.
- تركيز السيولة: هذه الخدمة تساعدك على تحديد النقد الفائض المتاح وتمكنك من إدارة أموالك بطريقة فعالة عن طريق تحويل الأموال من حساباتك المختلفة إلى حسابك الرئيسي.
- حساب بلا رصيد: إمكانية الاستفادة من حسابات بدون رصيد لإدارة السيولة بأفضل طريقة.
- الرصيد المستهدف: الحفاظ على حد معين من الرصيد في حساب معين من خلال تحويل الأموال من الحساب الرئيسي إلى الحساب الفرعي والعكس صحيح.
- نقل مبلغ ثابت: إمكانية نقل مبلغ معين من المال من حساب معين إلى الحساب الرئيسي.
- حساب تحت الطلب: استمتع بالعائدات العالية وإمكانية الوصول الفوري إلى الأموال مع الحسابات تحت الطلب، فضلا عن أسعار فائدة تنافسية. يتم تجميع الفوائد يوميًا وقيدها شهريًا، بما يضمن زيادة رصيدك مع سحب وإيداع الأموال بدون قيود زمنية.
عمليات التحصيل
تساعد خدمات التحصيل على تنمية أعمالك من خلال التعرف على مستحقاتك. نوفر مجموعة واسعة من خدمات التحصيل التي تلبي احتياجاتك، وتشمل:
- الخصم المباشر: تحصيل آلي يتيح للعملاء تحصيل مستحقاتهم تلقائيًا، والتغلب على التحديات المترتبة على التحصيل المتأخر أو التسويات.
يرجى إخبارنا وسيسعدنا مساعدتك وتقديم الدعم اللازم، تواصل معنا.
الشروط والأحكامحلول الدفع
تتميز حلول نقاط البيع بالمرونة والأمن وسهولة الاستخدام وتتيح طرق دفع متعددة، مما يعزز تجربة العملاء.
NBB GO (SoftPoS)
خيارات دفع متعددة الاستخدام لمعاملات الشركات المتنوعة.
- مدفوعات لاتلامسية ومحافظ رقمية: طرق دفع متنوعة عبر الهواتف الذكية.
- معاملات آمنة وتشفير متقدم: حماية بياناتك خلال عملية الدفع.
- العمل على أنظمة أندرويد للهواتف الذكية مع تقنية الاتصال قريب المدى: متوافقة مع مجموعة واسعة من الأجهزة.
- سهولة وسرعة الإعداد: اعدادات سريعه وبسيطة للاستخدام الفوري.
- سجل المعاملات في الوقت الحقيقي: سهولة عرض سجل المعاملات على الفور.
- الإيصال الإلكتروني: مشاركة الإيصالات الإلكترونية على الفور مع العملاء.
الحد الأدنى لمتطلبات الجهاز
- نظام تشغيلي بنظام آندرويد (إصدار 12 أو أعلى)
- توافق مع تقنية الاتصال قريب المدى (NFC)
- إمكانية الوصول لمتجر بلاي ستور
- اتصال الجهاز بشبكة الإنترنت
حلول نقاط البيع
إن خياراتنا الإلكترونية واليدوية تتيح للشركات التعامل مع الأنواع المختلفة من المدفوعات بخطوات بسيطة للغاية.
- أجهزة صغيرة تُحمل يدويًا: أجهزة صغيرة لنقاط البيع يمكن حملها وتشغيلها باليد.
- أجهزة لا تحتاج لمساعدة: أنظمة تعمل بالخدمة الذاتية وتتيح للعملاء استكمال المعاملات بدون مساعدة.
المزايا
- بدون رسوم تركيب, أو اشتراك, أو بطاقة SIM: حل مناسب التكاليف مع الحد الأدنى لرسوم الإعدادات.
- دمج ECR مباشرة: الربط بسهولة مع سجلات النقد الإلكترونية لضمان كفاءة العمليات.
- مواصفات أمنية وتشفير طرفي: ضمان سلامة المعاملات مع إجراءات أمنية متطورة.
- مدفوعات لا تلامسية: قبول مدفوعات tap-and-go لتسريع المعاملات.
- خدمات دعم متعدد التجار: إدارة الأعمال المتعددة من خلال جهاز واحد.
- متابعة عمليات الاحتيال: الكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها في الوقت الحقيقي.
- التحويل الديناميكي للعملات: توفر للعملاء خيار الدفع بعملتهم المفضلة.
ولمزيد من الراحة، توفر البوابة خيار صفحة الدفع الخاصة، حيث يمكن توجيه العملاء إلى صفحة آمنة مستضافة من قبل البنك لإدخال تفاصيل الدفع. وبفضل ضمان التوافر العالي، يمكن للشركات الاعتماد على بوابة الدفع الخاصة ببنك البحرين الوطني لتسهيل وتأمين المعاملات عبر الإنترنت، مما يقدم تجربة مميزة للعملاء.
بوابة الدفع الاكتروني
تم تصميم بوابة الدفع الخاصة ببنك البحرين الوطني لتوفير حل مرن وموثوق لتحصيل المدفوعات عبر الإنترنت.
تتميز البوابة بربط سريع وبسيط، مما يسمح للشركات بتضمينها بسهولة في منصات التجارة الإلكترونية أو المواقع الإلكترونية الخاصة بها. ولتعزيز الأمان، تستخدم البوابة تقنية الترميز، حيث يتم استبدال بيانات البطاقات الحساسة. تضمن مراقبة الاحتيال في الوقت الفعلي والامتثال لمعايير PCI DSS لسلامة المعاملات.
البطاقات الائتمانية للشركات
توفر البطاقات الائتمانية للشركات من بنك البحرين الوطني حدودًا للإنفاق مصممة حسب الاحتياجات الخاصة للشركة، مع قبول عالمي، ومزايا أمنية متطورة، بما يسهّل لشركتك إدارة المصروفات وتوفير مزايا قيمة أثناء السفر.
المتطلبات
تعرّف على الخطوات البسيطة والمتطلبات اللازمة لفتح حساب مصرفي لشركتك، لضمان عمليات مالية سلسة.
- اتفاقية واستمارة طلب البطاقة الائتمانية للشركات.
- الإفصاح عن رسوم البطاقات الائتمانية للشركات.
- قرار مجلس الإدارة بشأن البطاقات الائتمانية.
- خطاب طلب البطاقة الائتمانية
- نسخة من السجل التجاري الساري.
- هويتان تعريف (لكل حامل بطاقة مع تأشيرة إقامة لغير البحرينيين).
بطاقات فيزا سيغنتشر وبلاتينوم للأعمال
توفر البطاقات الائتمانية للشركات من بنك البحرين الوطني حدودًا للإنفاق مصممة حسب الاحتياجات الخاصة للشركة، مع قبول عالمي، ومزايا أمنية متطورة، بما يسهّل لشركتك إدارة المصروفات وتوفير مزايا قيمة أثناء السفر.
- حدود إنفاق مصممة حسب الاحتياجات الخاصة: يمكنك إرساء وتعديل الحدود الائتمانية لحاملي البطاقة من الأفراد على حسب سياسات الشركة.
- قبول عالمي: استخدم البطاقة للشراء في جميع أنحاء العالم، في أي مكان تقبل فيها الشبكة.
- خدمة دعم للعملاء على مدار الساعة طوال الأسبوع: مساعدة على مدار الساعة للاستفسارات التي تتعلق بالبطاقة.
- كشوفات شهرية تفصيلية: استلم تقارير شاملة لجميع معاملات البطاقة لسهولة تتبع مصروفاتك.
- متوافقة مع المحافظ الرقمية: يمكنك إضافة البطاقة إلى المحافظ الرقمية للاستفادة من عمليات الدفع اللاتلامسية باستخدام الهواتف الذكية.
- مزايا أمنية معززة: الحماية من عمليات الاحتيال واستخدام تقنيات متطورة لمعاملات آمنة.
- مزايا السفر: استفد من المزايا المتعددة مثل تأمين السفر، والدخول إلى صالات المطارات، وخدمات الكونسيرج.
الدفع والقنوات
حلول دفع موثوقة وفعّالة من حيث التكلفة تشمل خيارات الدفع الإلكتروني واليدوي لمختلف أنواع المعاملات التجارية، بدءاً من تسديد الفواتير المحلية وصولاً إلى التحويلات الدولية.
خيارات الدفع الإضافية
خيارات دفع متعددة الاستخدام لمعاملات الشركات المتنوعة.
- خدمة دفتر الشيكات
- الشيكات
- شيك بنكي بالعملة الاجنبية
- الشيك الإداري
- شيك إلكتروني
لمحة عن الدفع
إن خياراتنا الإلكترونية واليدوية تتيح للشركات التعامل مع الأنواع المختلفة من المدفوعات بخطوات بسيطة للغاية.
- حلول دفع موثوقة وفعالة من حيث التكلفة: توفر خياراتنا الإلكترونية واليدوية للشركات إمكانية تسديد أنواع متعددة من المدفوعات بسهولة
- مدفوعات البطاقات التجارية لبنك البحرين الوطني: تحويل الأموال والمدفوعات إلى حسابات بطاقات الائتمان الخاصة بشركتك.
- التحويلات بين حسابات بنك البحرين الوطني وحساباتك الذاتية: تسهيل التحويلات الداخلية بين الحسابات.
- دفع الفواتير المحلية عبر نظام فواتير: تسديد الفواتير المحلية باستخدام نظام فواتير.
- المدفوعات المحلية (فوري وفوري+): تنفيذ التحويلات المحلية باستخدام أنظمة الدفع في البحرين.
- المدفوعات عبر الحدود: إجراء تحويلات مالية دولية.
- دعم مدفوعات نظام آفاق: معالجة المدفوعات عبر نظام آفاق.
- التحويلات الفردية والجماعية: إجراء مدفوعات فردية أو متعددة في معاملة واحدة.
المزايا
اكتشف كيفية إدارة عمليات المالية بسهولة ويسر.
- التوافر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع: إمكانية الوصول إلى معلومات وخدمات حساباتك على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع.
- دخول آمن بدون كلمة مرور: إجراءات أمنية متطورة للدخول إلى الحساب.
- تطبيق الهاتف النقال: إدارة أنشطتك المصرفية اثناء التجول.
- تحويلات محلية ( (فوري/ فوري+/ فواتير) ودولية: الدمج مع أنظمة الدفع المحلية والمعاملات عبر الحدود.
- إدارة بطاقة الائتمان/بطاقة الدفع المسبق: إمكانية التحكم والإشراف على البطاقات.
- إدارة الودائع لأجل: القدرة على إدارة الاستثمارات محددة المدة.
- إمكانية دخول مستخدم واحد للوصول إلى شركات متعددة: إطلاع وتحكم موحد لشركات متعددة.
- أتمتة سعر الصرف للتحويلات بالعملات: تسهيل عمليات الدفع في الخارج.
- دعم معالجة الملفات الضخمة للرواتب ومستحقات الموردين: التعامل مع المدفوعات المتعددة بكفاءة عالية.
- كشوفات الحساب بصيّغ متعددة: خيارات مرنة للسجلات المالية.
- إيصالات الدفع: تأكيد فوري للمعاملات المستكملة.
- تقرير تأكيد التحويل عبر SWIFT: توثيق تفصيلي للتحويلات الدولية.
- إدارة تنبيهات البريد الإلكتروني: تنبيهات مصممة حسب الاحتياجات الخاصة عن أنشطة الحسابات.
- تدفقات عمل للمعاملات المالية ومعالجة الملفات الضخمة: عمليات موافقة لمختلف أنواع المدفوعات.
لدخول المنصة: يرجى إرسال طلب إلى [email protected] أو الاتصال بمدير علاقات الزبائن المخصص لخدمتك أو تفضل بزيارة أقرب فرع لبنك البحرين الوطني.
منصة ديجي كورب NBB DigiCorp
صممت منصة NBB DigiCorp لتمكين الشركات من كل الأحجام لإدارة متطلباتها المصرفية بكفاءة في أي وقت وأي مكان. وسواء كنت شركة صغيرة ناشئة أو مؤسسة كبيرة، فإن منصتنا المبتكرة توفر لك الحلول التي تناسب احتياجاتك الخاصة.
- أمان قوي: وفّر الحماية للبيانات المالية الخاصة بشركتك مع بروتوكولات التشفير، والمصادقة متعددة العوامل، والمراقبة المستمرة.
- إدارة المعاملات بسلاسة: يمكنها إدارة التدفق النقدي لشركتك بكل سهولة ويسر، وتزودك بميزات مثل التحويلات المالية الآلية والمجدولة إلى جانب دعم المدفوعات الفورية، مع إمكانية تخصيص مهام سير العمل والحدود وفقًا لمتطلباتك.
- حل قابل للتطوير: تقدم المنصة حلًا قابلًا للتطوير يناسب احتياجاتك المتنامية ويتماشى مع نمو أعمالك.
- قدرات التكامل: تعمل المنصة على تعزيز الإنتاجية من خلال التكامل السلس مع برامج المحاسبة وأنظمة تخطيط موارد المؤسسات وتطبيقات الجهات الخارجية الأخرى.
- تعزيز الإنتاجية: تعمل المنصة على تمكين فريقك بالأدوات المتاحة عبر الإنترنت وتبسيط سير العمل.
- تحسين الكفاءة: تساعد المنصة على تقليل النفقات العامة الإدارية مما يؤدي إلى توفير الوقت والموارد الثمينة للتركيز على أنشطة الأعمال الأساسية.
الميزات
تعرّف على ما يمكن أن يقدمه لك NBB DigiConnect لتسهيل عملياتك المالية.
الميزات
- التوافر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع: خدمات مصرفية وتبادل البيانات على مدار الساعة.
- دعم التكامل القائم على الملفات: تحويل البيانات المالية بسهولة باستخدام صيغ الملفات.
- دعم التكامل القائم على واجهة برمجة التطبيقات: ربط مباشر بين الأنظمة باستخدام واجهة برمجة التطبيقات.
- المرونة في الاعتماد على أي نوع من تكامل تخطيط موارد المؤسسات: متوافق مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات الرئيسية مثل ساب، أوراكل، مايكروسوفت، السحابة.
- دعم تحويل الملفات المشفرة: ضمان التحويل الآمن للبيانات المالية الحساسة.
- دعم تنسيق ملفات متعددة: متوافق مع مختلف أنواع الملفات، بما في ذلك txt،.xls،.csv،IDOC،XML وغيرها.
- دعم المعالجة المباشرة بملف عكسي/ تعقيبي: إجراء معاملات آلية مع إمكانيات تأكيد.
- إدارة تنبيهات البريد الإلكتروني: تنبيهات للأنشطة الهامة وآخر التطورات.
لدخول المنصة: يرجى إرسال طلب إلى [email protected] أو الاتصال بمدير علاقات الزبائن المخصص لخدمتك.
ديجي كونكت (DigiConnect) من بنك البحرين الوطني
يوفر ديجي كونكت من بنك البحرين الوطني حل المضيف إلى المضيف والذي يساهم في دمج نظام تخطيط موارد المؤسسات والأنظمة الداخلية في منصتنا المصرفية، مما يضمن عمليات آمنة ومرنة لتبادل المعلومات المالية عبر الملفات أو API.
يعد ديجي كونكت من بنك البحرين الوطني حلا متطورًا من المضيف إلى المضيف، صمم لأتمتة عمليات الشركات من خلال ربط نظام تخطيط موارد المؤسسات والأنظمة المالية والأنظمة الداخلية الخاصة بك بسلاسة بالمنصة المصرفية لبنك البحرين الوطني.
هذا الحل يدعم عمليات الدمج سواء عبر ملف أو واجهة برمجة التطبيقات (API)، ويتوفر على مدار الساعة طوال الأسبوع مع التوافق مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات الرئيسية. ويعد هذا الحل الشامل مثاليًا للشركات الساعية إلى تعزيز عملياتها المصرفية ودمج الأنظمة بسلاسة.
منتجات التمويل التجاري
تشمل منتجات وخدمات التمويل التجاري على خطابات الضمان، وخطابات الاعتماد للصادرات والواردات، وتحصيل المستندات، وتمويل سلسلة التوريد وتسهيلات القروض المتخصصة لدعم العمليات التجارية المحلية و العالمية.
خطاب الضمان البنكي
نوفر خطابات ضمان متنوعة تلبي حاجتك للمشاركة في عقود البيع والمناقصات، بدءًا من الضمانات غير المالية مثل ضمانات المناقصات والأداء وصولا إلى أكثر من ذلك:
- الضمانات الابتدائية: تضمن التأكيد لمالك المشروع بأن كل مرشح في المناقصة سيقبل العقد اذا تم اختياره للفوز بالمناقصة وسيبقى ملتزماً به.
- ضمانات الأداء: تضمن استكمال المقاول للمشروع وفق الشروط والأحكام المتفق عليها.
- ضمانات الدفعات المقدمة: ضمان يسمح لمالك المشروع باسترجاع قيمة الدفعة المقدمة في حال التعثر في الوفاء بالالتزامات المتفق عليها.
- ضمانات حجز النقد: تتيح للمقاول استلام المستحقات كاملة من خلال استبدال عملية حجز النقد بخطاب ضمان من البنك.
- ضمانات الدفع/ الضمانات المالية: حماية مصلحة المستفيد بأنه سيتم سداد التزام مالي معين من جانب الجهة المضمونة.
- ضمانات الجمارك: تتيح للمستورد تخليص البضائع من الجمارك قبل دفع الرسوم والضرائب السارية.
خطابات الاعتماد للاستيراد
تعد خطابات الاعتماد إحدى وسائل الدفع الآمنة اللازمة لكثير من البائعين والمصدرين. نوفر خطابات اعتماد، حيث يكون بنك البحرين الوطني هو البنك الصادر الضامن للدفع لموردينك مقابل المستندات المطلوبة. وتشمل الحلول الإضافية على:
- خطابات الاعتماد لإعادة الهيكلة: يوفر البنك التمويل اللازم للمستورد بعد إصدار خطاب الاعتماد، بما يساعد على إدارة التدفقات النقدية.
- خطابات الاعتماد المؤجلة القابلة للدفع بالاطلاع: تتيح للمصدر استلام المستحقات على الفور بينما تتاح للمستورد مدة ائتمانية ممتدة.
- خطابات الاعتماد المرتبطة بالودائع: يوفر البنك منتجات الودائع على أساس خطاب الاعتماد، مع توفير عائدات أفضل للمستورد.
- خطابات الاعتماد الاحتياطية: تعتبر بمثابة ضمان للدفع، وتستخدم عادة في حالات علاقات العمل المستمرة أو للمعاملات الضخمة.
خطاب الاعتماد للصادرات
باعتبارك مصدرً أو بائعًا، فإن إصدار خطاب اعتماد لصالح شركتك يوفر لك راحة البال في استلام المدفوعات مقابل شحن البضائع، بشرط أن تتوافق مستندات الشحن مع الشروط والأحكام الخاصة بخطاب الاعتماد. وتشمل هذه الخدمات على:
- خطابات اعتماد معلنة: يقوم البنك بإخطار المصدر بشروط خطاب الاعتماد الذي أصدره بنك المستورد.
- خطابات اعتماد قابلة للتشاور: يتولى البنك فحص المستندات التي يقدمها المصدر ويسدد المبلغ إذا كانت المستندات تتوافق مع شروط خطاب الاعتماد.
- خطابات اعتماد تأكيدية: يضيف البنك ضمانه إلى خطاب الاعتماد، مؤكدًا الدفع للمصدر حتى لو عجز البنك الصادر عن الدفع.
- خطابات اعتماد بخصم: يتولى البنك السداد الفوري للمصدر من خلال الخصم من المدفوعات المستقبلية الواجب دفعها بموجب خطاب الاعتماد.
تحصيل المستندات
إن فتح حساب تجاري ليس دائمًا الخيار الأفضل لجميع المصدرين والمستوردين، حيث تحتاج بعض الشركات إلى وجود بنك قادر على التصرف بناء على تعليماتها، ومنحه الحق في الإشراف على مستندات الشحن. ويساعد تحصيل المستندات على الحد من التكاليف المرتفعة ورسوم خطابات الاعتماد مع مخاطر أقل.
- إعادة تمويل تحصيل المستندات: يوفر البنك التمويل مقابل المستندات المحصلة، بما يتيح للمستوردين الحصول على المال قبل التاريخ المستحق للتحصيل.
- الكفالة: يضمن البنك دفع كمبيالة لضمان حماية معاملات المصدر.
إعادة تمويل سلسلة التوريدات
تساعد خدمات تمويل سلسلة التوريدات على تعزيز التدفقات النقدية من خلال السماح للشركات بإطالة فترة الدفع.
- الدفع المسبق للفواتير: حل يركز على المشتري حيث يقوم البنك بدفع مستحقات الموردين مبكراً مع خصم، على أن يقوم المشتري بدفع المبلغ الكامل للبنك في تاريخ الاستحقاق الأصلي.
- خصم الفواتير: يقوم الموردون ببيع فواتيرهم للبنك بسعر خصم، وذلك للحصول على مدفوعات فورية بينما يتمتع المشترون بفترات سداد أطول.
- الدفعة المقدمة مقابل الفاتورة: يقدم البنك دفعة مقدمة للمورد مقابل فواتير معينة مع احتفاظ المورد بالملكية ومسؤولية التحصيل.
قروض تجارية لتمويل الاستيراد
أكثر من 90% من التجارة العالمية تتم على أساس الحساب المفتوح. سواء كان موردك يطالب بدفعة مقدمة أو الدفع بعد استلام البضائع، فإن بنك البحرين الوطني يوفر لك التمويل مقابل الفواتير ومستندات الشحن بشرط الالتزام بالشروط والأحكام.
خصم شهادات الدفع المرحلية
بصفتك مقاولاً، قد تحتاج إلى تمويل لتحسين التدفق النقدي، وشراء المواد الخام، وتغطية نفقات التشغيل. مقابل شهادة دفع مرحلية معتمدة من جهة دفع مقبولة، يمكن لبنك البحرين الوطني تقديم التمويل اللازم، مع مراعاة الشروط والأحكام.
يرجى إخبارنا وسيسعدنا مساعدتك وتقديم الدعم اللازم، تواصل معنا.
الشروط والأحكام
هل تحتاج مساعدة؟
لديك سؤال؟ يرجى ملء هذه الاستمارة لترتيب موعد مكالمة والتواصل معك حسب ما يناسبك من الساعة 9 صباحًا إلى 5 مساءً، من الأحد إلى الخميس.
